Política de KYC y AML en Stake

Stake aplica controles de verificación de identidad y prevención del lavado de dinero con el objetivo de confirmar la identidad de cada titular de cuenta, prevenir el fraude y combatir los delitos financieros. Estos procedimientos sostienen los siguientes compromisos con los usuarios:

• Juego justo: condiciones equitativas para todos los usuarios registrados en la plataforma.
• Protección del usuario: resguardo de los datos personales y de los fondos de cada cuenta.
• Transparencia: comunicación clara sobre los requisitos regulatorios y las obligaciones de cumplimiento.
• Cumplimiento normativo: adecuación permanente a los requisitos reglamentarios exigidos por las autoridades competentes en Argentina.

Todo nuevo usuario debe completar el proceso de verificación de identidad antes de acceder a determinadas funciones de la plataforma o de procesar solicitudes de retiro. En el marco de este proceso, podrán solicitarse los siguientes tipos de documentación:

• Documento de identidad oficial con fotografía: documento nacional de identidad, pasaporte u otro documento emitido por autoridad gubernamental que permita confirmar la identidad del titular de la cuenta.
• Comprobante de domicilio: documentación que acredite la dirección de residencia del usuario, con emisión reciente.
• Confirmación de titularidad del método de pago: constancia que acredite que el instrumento de pago utilizado pertenece al titular de la cuenta registrada.

Stake implementa un conjunto de controles orientados a detectar y prevenir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y cualquier otra actividad ilícita dentro de la plataforma. Entre las medidas de seguridad aplicadas se encuentran:

• Monitoreo de transacciones y actividad: seguimiento continuo de las operaciones realizadas en cada cuenta para identificar patrones inusuales o de riesgo.
• Reglas de detección automatizada: sistemas automáticos que identifican comportamientos sospechosos en tiempo operativo.
• Debida diligencia reforzada: procedimientos ampliados de verificación aplicados en eventos de alto riesgo o ante señales de alerta.
• Revisión de transferencias de alto valor o atípicas: análisis de movimientos que superen umbrales definidos o que presenten características inusuales.
• Puntuación de riesgo por usuario: clasificación de cuentas según el nivel de riesgo asociado a su comportamiento y perfil.
• Control de sanciones y personas expuestas políticamente (PEP): verificación de usuarios contra listas de sanciones internacionales y registros de personas con exposición política.
• Reporte a las autoridades competentes: presentación de informes ante los organismos reguladores cuando la normativa vigente así lo exija.

Stake establece restricciones claras de uso para preservar la integridad de la plataforma y dar cumplimiento a las obligaciones de prevención de delitos financieros. Las siguientes conductas están estrictamente prohibidas:

• Creación de múltiples cuentas: el registro de más de una cuenta por usuario queda terminantemente prohibido.
• Presentación de documentación falsificada o robada: la entrega de documentos que no correspondan al titular de la cuenta o que hayan sido alterados constituye una infracción grave.
• Intentos de lavado de dinero: cualquier operación orientada a ocultar, transferir o legitimar fondos de origen ilícito.
• Manipulación del sistema: acciones destinadas a alterar el funcionamiento de la plataforma, sus resultados o sus mecanismos de control.
• Cesión o venta de acceso a la cuenta: la transferencia del acceso a una cuenta registrada a terceros, a cualquier título, queda prohibida.
• Uso de instrumentos de pago de terceros: la utilización de métodos de pago que no pertenezcan al titular de la cuenta no está permitida.
• Suplantación de identidad: la declaración de datos personales falsos o la utilización de la identidad de otra persona en el proceso de registro o verificación.

El incumplimiento de las políticas de verificación de identidad y prevención del lavado de dinero da lugar a la aplicación de medidas correctivas por parte de Stake. Ante una infracción comprobada o actividad sospechosa, podrán aplicarse las siguientes acciones: suspensión temporal o permanente de la cuenta, congelamiento o confiscación de los fondos vinculados a la actividad irregular, anulación de apuestas o ganancias asociadas a conductas prohibidas, y presentación de reportes ante las autoridades competentes cuando la normativa vigente en Argentina así lo establezca.

Cada titular de cuenta tiene la obligación de proporcionar información veraz, completa y actualizada durante el proceso de registro y en cualquier instancia posterior en que se requieran datos personales. El proceso de verificación de identidad debe completarse dentro de los plazos indicados por la plataforma; la demora injustificada puede derivar en la restricción temporal de funciones o en la suspensión de la cuenta. Ante cualquier solicitud de documentación adicional por parte del equipo de cumplimiento, el usuario debe responder de forma oportuna y con la información requerida. El uso de métodos de pago debe limitarse estrictamente a instrumentos de titularidad propia, en consonancia con las obligaciones de protección de datos y seguridad de la cuenta. En caso de detectar actividad sospechosa vinculada a la propia cuenta o a terceros dentro de la plataforma, el usuario tiene el deber de informarlo a través de los canales oficiales de soporte de Stake.

Stake sostiene los principios de juego justo y transparencia como pilares fundamentales para la protección del usuario y el mantenimiento de un entorno seguro y regulado. Los principios que rigen la operación de la plataforma en esta materia son:

• Cumplimiento de los estándares de verificación y prevención: aplicación rigurosa de los procedimientos de KYC y AML conforme a los requisitos regulatorios vigentes en Argentina.
• Confidencialidad y protección de datos personales: resguardo de la información de cada usuario de acuerdo con la normativa de protección de datos aplicable.
• Monitoreo continuo de actividad sospechosa: revisión permanente de las operaciones para identificar y gestionar conductas de riesgo.
• Prevención de manipulación y conductas desleales: controles activos para impedir prácticas que alteren las condiciones equitativas de participación.
• Asistencia al usuario en materia de seguridad: disponibilidad de canales de soporte para atender consultas y reportes vinculados a la seguridad de la cuenta y el juego responsable.
• Responsabilidad compartida: la integridad de la plataforma depende tanto de los controles internos de Stake como del cumplimiento activo de cada usuario registrado.
• Condiciones iguales para todos los usuarios: aplicación uniforme de las políticas de verificación y prevención, sin excepciones, para garantizar un entorno de juego equitativo.